為栗ニュース ヘッドライン(最新の5件)

2004年06月04日

りそな、元本確保の投信を発売

 りそなグループの4行は、元本確保を保証したグループ専用の投資信託「ジャスミン」を発売した。
 発売したのは、仏の大手金融グループであるクレディ・アグリコル・エス・エーの日本法人、クレディ・アグリコル・アセットマネジネントが設定した投信。りそなとクレディは投信の商品開発で提携関係にある。
 株価がある期間内に一定の条件を満たすと効力が発生するノックイン型と呼ばれるファンドと、逆に効力が消滅するノックアウト型ファンドを組み合わせて、リスクの軽減を図った。ノックアウト型として半年ごとに判定日を設け、日経平均株価の終値がスタート時の株価を基準にして一定水準を満たせば、元本確保で繰り上げ償還する。例えば、1年後に日経平均株価が20%以上上昇していたら、自動的に繰り上げ償還される。また、ノックイン型としてスタートして3年半から満期日にかけて日経平均株価が25%を超えて下落しなかったら、満期時の元本確保を保証する。
 新商品は、日経平均株価の水準によって価格が変動する性格を持ったユーロ円債に投資し、運用する。信託期間は5年間で、原則としてあらかじめ決めた分配金を毎年2回支払う。1万円を投資した場合、分配金は1年目に約500円(1回当たり約250円)、2年目約200円(同100円)3年目以降は毎年約100円(同50円)となる。
 ノックイン・ノックアウトの両ファンドを組み合わせた投信を邦銀が販売するのは初めて。募集期間は6月17日までで、申し込み単位は10万円以上1円単位。りそな・埼玉りそな・近畿大阪・奈良の4行での取り扱い。元本保証のない投信に抵抗感のある顧客を中心に提案し、投信購買層の裾野を広げる。
posted by 為栗 裕雅 at 18:51| 東京 霧 | TrackBack(0) | りそな | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
この記事へのトラックバックURL
http://blog.seesaa.jp/tb/551178
※言及リンクのないトラックバックは受信されません。

この記事へのトラックバック
為栗ニュース ヘッドライン(最新の20件)